このページでは、当社に相談するとどのような提案を受けられるのか、
事前に確認いただけるように、基本となる提案のたたき台を
パッケージとしてお示しすることにいたしました。
具体的な商品名はコンプライアンスの観点からウェブサイトには公表しておりません。
ご相談が進んだ場合に、組み合わせ用の商品をお知らせいたします。
また、組み合わせのパーセンテージはわかりやすく均等にしておりますが、
お客様の好みに合わせて、比率は調整いたします。
積極的に増やしたい、減らしたくない
積立て、一括、
など、ご希望をお聞かせいただければ、
ご要望に沿って提案いたします。
【積立・一括】① バランス・パック（安定運用）
資産運用・資産形成が初めての方向け。
プロの資産配分をあなたに。
「投資はよくわからない」と感じている人向けです。
いろいろな資産に分けて、安心して資産を育てるプラン
リスクが高い資産クラスである「株式」だけでなく、国内株式・海外株式・国内債券・海外債券・不動産（REIT）など、さまざまな資産に分散して投資します。
1つの資産の値段が下がっても、ほかの資産がカバーしてくれることがあるため、値動きを抑えながら、長期で安定した資産づくりを目指します。
こんな方におすすめ
- 投資をこれから始める方
- 大きな値動きが心配な方
- 長くコツコツ資産を増やしたい方
ポイント
✅ いろいろな資産に分散してリスクを軽減
✅ 比較的安定した値動きを目指す
✅ 長期でコツコツ資産形成したい方におすすめ
※価格は市場の状況によって変動するため、元本や利益が保証される商品ではありません。
【積立・一括】②インデックス・パック（積極運用）
一歩先行くインデックス投資。
ネット証券で自分で積み立てるより成果を出したい方向け。
世界の成長を、まるごと積み立てるプラン
一歩先行くインデックス投資
世界・アメリカ・新興国・日本の代表的な企業に、バランスよく投資するプランです。
長い時間をかけてコツコツ積み立てることで、世界経済の成長とともに資産を育てることを目指します。
このプランで投資する先
🌎 全世界株式
世界中のさまざまな企業に投資します。
🇺🇸 S&P500
アメリカを代表する大企業500社に投資します。
💻 NASDAQ100
AIやITなど、成長が期待されるアメリカ企業に投資します。
🌏 MSCIエマージング・マーケッツ
アジアや中南米など、これからの成長が期待される新興国の企業に投資します。
🇯🇵 日経225
日本を代表する225社に投資します。
このプランの特徴
- 5つの投資先に20％ずつバランスよく投資
- 世界・アメリカ・新興国・日本へ幅広く分散投資
- 一つの国や業界だけに偏りにくい
- 長期でコツコツ資産を育てたい方におすすめ
こんな方におすすめ
- 初めて資産運用を始める方
- 長い時間をかけてお金を増やしたい方
- 世界中の企業に幅広く投資したい方
ご注意いただきたい点
- 株式市場が下がると、投資信託の価格も下がることがあります。
- 元本や運用成果は保証されていません。
- 長い期間で積み立てることを前提としたプランです。
【積立・一括】③アクティブ・パック（積極運用）
成長企業に積極投資。
株式インデックスをけん引する成長企業や成長性の高い業界に特化して高い利回りを追求する。
市場平均以上の成長を目指す積立プラン
「もっと大きく資産を増やしたい。」
そんな方におすすめのプランです。
過去に良い運用実績を上げた投資信託を選び、組み合わせて運用します。
AIや半導体、ITなど、これからの成長が期待される分野にも積極的に投資し、市場平均を上回るリターンを目指します。
このプランの特徴
- 過去の運用実績をもとに投資信託を選定
- AI・半導体・ITなど成長分野へ投資
- 長期的に大きな資産形成を目指す
このような方におすすめ
- 資産を積極的に増やしたい方
- 長期で運用できる方
- 値動きが大きくても、高いリターンを目指したい方
ご注意ください
成長が期待される分野に集中して投資するため、市場全体が下落すると、一般的な投資信託より大きく値下がりする場合があります。
【一括】④インカム・パック（積極運用）
毎月の資産収入を得て「毎日の生活のゆとり」を確保するプラン。
毎月の分配金を受け取りながら運用するプラン
こんな方におすすめ
- 毎月のおこづかいのような収入が欲しい
- 年金以外の収入を作りたい
- 資産を活用しながら運用したい
- 定期的な収入を重視したい
インカム・パックとは？
投資で得られた利益の一部を、毎月「分配金」として受け取ることを目指すプランです。
「資産を増やすこと」だけでなく、「毎月お金を受け取ること」も大切に考えています。
このプランの特徴
① 毎月分配型の投資信託を中心に選びます
毎月決算型・予想分配金提示型など、定期的な分配金が期待できる投資信託を組み合わせます。
② 基準価格が安定している商品を選びます
基準価格が1万円を下回っていない投資信託を中心に選び、安定した運用を目指します。
③ 長く分配金を受け取ることを目指します
毎月の分配金だけでなく、資産の価値にも配慮しながら、長期的な運用を目指します。
このプランのメリット
✅ 毎月の分配金が期待できる
✅ 年金以外の収入源づくりに役立つ
✅ 安定した運用を目指した商品を選定
ご注意いただきたい点
投資信託の価格は、市場の状況によって変動します。
そのため、
- 分配金が減ることがある
- 分配金が支払われないことがある
- 元本が保証されている商品ではない
という点をご理解いただく必要があります。
【一括・特別】⑤ オルタナティブ・パック
①余裕資金5000万円～、②投資経験豊富、③金融リテラシー高めの方限定。
株や債券だけに頼らない、市場に左右されにくい、新しい資産運用。
アメリカのハーバード大学やイエール大学の資金は当たり前のようにオルタナティブ資産が組み込まれています。
特にハーバード大学の資金は多くがオルタナティブ資産に投じられています。
株や債券だけに頼らない、新しい分散投資
こんな方におすすめ
- 株価が大きく下がる時のリスクを抑えたい
- 投資先をさらに分散したい
- 長期で安定した資産運用を目指したい
- 富裕層向けの運用にも興味がある
オルタナティブ投資とは？
一般的な資産運用では、
- 株式
- 債券
- 不動産
に投資することが中心です。
しかし、市場が大きく下落すると、これらの資産が同じように値下がりすることがあります。
そこで活用されるのがオルタナティブ投資です。
株価が上がる・下がるだけに頼らず、さまざまな方法で利益を目指す運用です。
このプランで活用する運用戦略
① レラティブバリュー
価格差が生まれた投資先を見つけ、その差が元に戻ることを利用して利益を目指します。
② 株式ロングショート
値上がりしそうな銘柄は「買い」、値下がりしそうな銘柄は「売り」を組み合わせることで、市場全体の影響を受けにくい運用を目指します。
③ グローバルマクロ
世界の景気や金利、為替などの動きを分析し、世界中の投資機会を活用します。
このプランの特徴
✅ 株式だけでは得られない分散効果
✅ 市場が下落する局面でも安定した運用を目指す
✅ 世界中の投資機会を活用
✅ 高度な金融技術を活用した運用
ご提案方法
お客様の目的に合わせて、
- 1つの運用戦略だけを選ぶ
- 複数の運用戦略を組み合わせる
など、オーダーメイドでご提案します。
私募ヘッジファンドについて
このプランでご紹介する商品は、一般に広く販売されている投資信託とは異なり、一定の条件を満たした投資家向けの「私募ファンド」です。
誤解を恐れずに言えば、富裕層向け、お金持ち向けの商品です。
法律により、一度に勧誘できる人数は1つの商品につき、3か月間で49名までと定められています。